Россельхозбанк увеличил активы, кредитный портфель и доходы

Банк объявил финансовые результаты за девять месяцев.

В отчетном периоде деятельность группы была направлена на формирование качественного кредитного портфеля, в том числе посредством предоставления нового финансирования агропромышленному комплексу и другим приоритетным отраслям национальной экономики, расширение ресурсной базы, поддержание высоких показателей достаточности капитала, говорится в промежуточной консолидированной финансовой отчетности за три квартала 2016 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности.

К концу отчетного периода кредитный портфель (до вычета резервов) достиг 1,826 триллиона рублей и увеличился на 1,1 процента по сравнению с началом 2016 года. В том числе кредитный портфель физических лиц увеличился за период с начала года на 8,1 процента – до 320,8 миллиарда – в основном за счет развития ипотечного и потребительского кредитования. Устойчивому росту розничного кредитного портфеля способствовало повышение активности клиентов как в условиях постепенной стабилизации экономического положения в целом, так и благодаря реализации государственной программы субсидирования процентных ставок по ипотеке.

Кредитный портфель юридических лиц остался практически на уровне начала года (1,5 триллиона рублей). При этом в течение отчетного периода группа наращивала вложения в приоритетные отрасли экономики в рамках исполнения обязательств перед ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Активы группы выросли за 9 месяцев на 5,2 процента и превысили 2,47 триллиона рублей.

За девять месяцев средства клиентов, являющиеся основой ресурсной базы группы, выросли на 27,8 процента и составили 1,521 триллиона рублей, в том числе средства юридических лиц – на 35,2 процента до 950,6 миллиарда, физических лиц – на 17,2 процента до 570,1 миллиарда. Деятельность группы, направленная на формирование устойчивой и диверсифицированной базы фондирования посредством развития современных клиентских сервисов с фокусом на высокое качество предоставляемых банковских услуг способствовала дальнейшему росту доли клиентских средств в общем объеме привлеченных ресурсов, которая увеличилась с 55 процентов на конец 2015 года до 66 процентов на конец сентября 2016 года.

Рост клиентских депозитов и остатков на счетах обеспечивал постепенное замещение ресурсов, ранее привлеченных на международных рынках капитала. Одновременно с этим группа проводила мероприятия по снижению зависимости от зарубежного фондирования и удешевлению стоимости ресурсной базы. Так, в начале июля группа, исполнив колл-опцион, досрочно погасила субординированные облигации на 800 миллионов долларов США. В целом с начала 2016 года группа погасила свой внешний долг на сумму эквивалентную 96 миллиарда рублей. За девять месяцев этого года доля средств, привлеченных на международных рынках капитала, в совокупных обязательствах группы сократилась с 24,4 до 16,8 процента.

С начала года группа сократила объем заимствований от Банка России на 43 процента до 23,8 миллиарда рублей с 41,7 миллиарда на конец 2015 года.

В отчетном периоде группа демонстрировала высокие темпы наращивания доходов, одновременно эффективно управляя своими операционными расходами. Процентные и комиссионные доходы за девять месяцев по сравнению с аналогичным периодом 2015-го выросли на 26,6 процента. За три квартала группа в три раза увеличила чистый процентный доход – до 42,8 миллиарда рублей, по сравнению с 14,9 миллиарда рублей за девять месяцев 2015-го. Рост чистых процентных доходов привел к увеличению чистой процентной маржи, которая увеличилась с 1 процента за девять месяцев 2015 года до 2,5 процента за девять месяцев 2016 года.

Расширение клиентской базы и развитие транзакционного бизнеса за счет внедрения и тиражирования современных банковских технологий в масштабах своей региональной сети способствовали стабильному увеличению комиссионных доходов группы. Рост чистого комиссионного дохода за 9 месяцев 2016 года составил 18,4 процента – до 10,2 миллиарда рублей в сравнении с 8,6 миллиарда за аналогичный период 2015 года.

Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов (Cost/Income) значительно улучшилось (до 57,6 процента) по сравнению с 106,6 процент за тот же период 2015 года.

В результате планомерных действий, направленных на поддержание качества кредитного портфеля в условиях некоторой стабилизации макроэкономической ситуации, группа в течение отчетного периода снизила расходы, связанные с созданием резервов под обесценение кредитного портфеля до 59,2 миллиарда рублей с 69,4 миллиарда годом ранее. Это позволило вдвое улучшить финансовый результат группы по итогам девяти месяцев до минус 35,1 миллиарда рублей против минус 67,9 миллиарда годом ранее.

В течение отчетного периода группа поддерживала высокие показатели достаточности капитала. Формированию комфортного запаса капитала в отчетном периоде способствовала как прямая поддержка государства путем докапитализации на 8 миллиарда рублей в апреле 2016 года, так и рыночные инструменты привлечения капитала первого уровня, разработанные и впервые предложенные группой внутреннему рынку. В июле и в октябре 2016 года группа разместила бессрочные субординированные облигации на общую сумму 15 миллиардов рублей. Коэффициент достаточности капитала Н1.0 по состоянию на 1 октября 2016 года составил 16,02 процента.

Россельхозбанк продолжит работу, направленную на расширение объемов кредитования приоритетных отраслей экономики, оставаясь безусловным лидером в обслуживании агропромышленного комплекса. Особое внимание и в дальнейшем будет уделено ускоренному импортозамещению и обеспечению продовольственной безопасности страны.

*** АО «Россельхозбанк» – основа национальной кредитно-финансовой системы обслуживания агропромышленного комплекса России. Банк создан в 2000 году и сегодня является ключевым кредитором АПК страны, входит в число самых крупных и устойчивых банков страны по размеру активов и капитала, а также в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков. В собственности государства находятся 100 процентов акций банка. Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации №3349 выдано Банком России 24 апреля 2000 года.

Фото со страницы банка в Facebook