Как правило, получатели предоставляют в банк недостоверную информацию, но бывает и так, что при оформлении займа дают чужой паспорт.
Пресс-служба МВД по Коми приводит несколько случаев. Так, 22-летний сыктывкарец в феврале 2013 года обратился в один из банков за кредитом в 300 тысяч рублей на потребительские нужды. Он предъявил справку формы 2-НДФЛ, но при проверке сотрудники службы безопасности банка обнаружили в них признаки подделки. Как оказалось, в справке содержались недостоверные сведения о месте работы и сумме заработка. В связи с этим заявителю было отказано в выдаче кредита. Более того, сотрудники банка обратились в полицию. В УМВД по Сыктывкару в отношении него было возбуждено уголовное дело за «использование заведомо подложного документа».
Однако не всегда подобные преступления удается предотвратить на стадии их совершения. Так в отдел по борьбе с экономическими преступлениями поступило заявление от руководителя одного из московских банков о том, что 20-летний житель Сыктывкара взял кредит в 25 тысяч рублей, но перестал выплачивать его. В ходе проверки было установлено, что мужчина предоставил в банк недостоверные сведения о месте жительства. Оперативники нашли мужчину, который сообщил, что деньги потратил по своему усмотрению. По данному факту возбуждено уголовное дело по статье «мошенничество».
Недавно было направлено в суд уголовное дело в отношении 22-летней сыктывкарки, которая, используя чужой паспорт, оформила в банке кредит на сумму 20 тысяч рублей. Девушка потратила деньги на покупки. Спустя непродолжительный период времени владелице паспорта на домашний адрес стали приходить квитанции о необходимости погашения задолженности. Женщина, зная, что никаких кредитов не брала, обратилась в полицию. Вскоре имя злоумышленницы стало известно правоохранителям и они задержали ее. Свою вину девушка не отрицала, сославшись на то, что паспорт на имя незнакомки нашла в июне 2011 года и решила воспользоваться им в своих корыстных целях, предъявив его кредитному специалисту как подлинный. Ей грозит до двух лет лишения свободы.
Комментарии