Россельхозбанк объявил финансовые результаты за 2015 год по международным стандартам

На фоне кризиса в банковском секторе банк успешно решил задачи финансовой поддержки российского АПК.

АО «Россельхозбанк» опубликовало консолидированную финансовую отчетность за 2015 год в соответствии с международными стандартами.

В 2015 году банк не только обеспечил увеличение объемов кредитования приоритетных отраслей отечественной экономики, но и продемонстрировал опережающие темпы роста бизнеса по сравнению с показателями российской банковской системы в целом, сохранив при этом консервативные подходы в управлении рисками.

За 2015 год кредитный портфель банк увеличил на 250,9 миллиарда рублей (на 16,1 процента) и составил 1,805 триллиона рублей до вычета резервов. Кредиты юридическим лицам возросли на 235,2 миллиарда рублей (18,5 процента) и составили 1,508 триллиона рублей. За четвертый квартал кредитный портфель вырос на 46,4 миллиарда рублей, прирост кредитов юридическим лицам составил 33 миллиарда рублей.

За 2015 год кредитный портфель физических лиц банка вырос на 15,7 миллиарда рублей (5,6 процента) – до 296,8 миллиарда рублей. После сокращения в первом полугодии 2015 года портфеля розничных кредитов, что было обусловлено спадом экономической активности населения, во втором полугодии рост розничного портфеля возобновился. Прирост за этот период составил 10 процентов или 27,2 миллиарда рублей, в том числе 13,3 миллиарда рублей в четвертом квартале. Этому способствовали как снижение рыночных ставок и реализация государственных программ, стимулирующих розничное кредитование, так и меры, направленные банком на повышение своей эффективности.

По состоянию на 31 декабря 2015 года активы банка составили 2,348 триллиона рублей, прирост за год составил 22,6 процента.

В течение 2015 года в условиях рыночной волатильности банк поддерживал высокие показатели ликвидности. Значительное увеличение клиентских средств способствовало дальнейшему снижению зависимости банка от зарубежных рынков капитала и диверсификации по срокам и стоимости привлекаемого банком фондирования на внутреннем финансовом рынке. За 2015 год средства клиентов выросли на 56,2 процента и составили 1,190 триллиона рублей. За четвертый квартал прирост клиентских средств составил 79,3 миллиарда рублей. Средства юридических лиц выросли на 54,6 процента и составили 703,3 миллиарда рублей. Средства физических лиц выросли за год на 58,6 процента – до 486,5 миллиарда рублей. Развитие продуктовой линейки и услуг для клиентов банка наряду с планомерной работой по повышению эффективности точек продаж позволили нарастить долю средств клиентов с 44 до 55 процентов в объеме привлеченных средств банка.

Высокая стоимость финансовых ресурсов на фоне дефицита доступных источников фондирования и низких темпов снижения ключевой ставки Банка России после ее резкого повышения в конце 2014 года повлияли на сокращение чистого процентного дохода банка в 2,5 раза: до 23,9 миллиарда рублей в 2015 году в сравнении с 2014 годом. Начиная со второго квартала 2015 года маржа банка планомерно восстанавливалась. Кроме того, привлечение новых клиентов, развитие продуктовой линейки в 2015 году обеспечили положительную динамику чистого комиссионного дохода банка. За прошедший год данный показатель вырос на 37,5 процента – до 12,1 миллиарда рублей. Основными драйверами роста комиссионных доходов банка в 2015 года являлись расчетно-кассовые операции, реализация страховых продуктов, операции по предоставлению гарантий.

В 2015 году с учетом негативных экономических прогнозов, применения консервативной оценки качества обслуживания заемщиками кредитов в рамках последовательной реализации политики риск-менеджмента, банк увеличил расходы на формирование резервов, которые за 2015 год составили 90,4 миллиарда рублей. Наряду с ростом стоимости ресурсов это обусловило формирование отрицательного финансового результата банка по итогам года в размере 94,2 миллиарда рублей.

В целях выполнения задач банка по расширению эффективной финансовой поддержки приоритетного для национальной экономики сектора АПК, с одновременным обеспечением запаса капитала, необходимого для создания резервов в сложных макроэкономических условиях, банк в течение 2015 года наращивал свой капитал за счет средств акционера и посредством рыночных привлечений. Акционерный капитал банка был увеличен на 78,8 миллиарда рублей, в том числе на 68,8 миллиарда рублей за счет средств АСВ в рамках программы повышения капитализации российских банков. Дополнительный капитал был существенно укреплен за счет рыночного размещения субординированных облигаций и депозитов на сумму 40 миллиардов рублей и 1,15 миллиарда долларов США. Коэффициент общей достаточности капитала в соответствии с требованиями Базеля III на 31 декабря 2015 года составил 16,3 процента (2014 – 13 процентов).

По итогам 2015 года на фоне спада экономики и кризисных явлений в банковском секторе Россельхозбанк успешно решил задачи финансовой поддержки российского АПК, ускоренного импортозамещения пищевой продукции, обеспечения продовольственной безопасности России, финансирования приоритетных отраслей экономики, одновременно значительно укрепив капитальную базу и ликвидность банка.

АО «Россельхозбанк» – основа национальной кредитно-финансовой системы обслуживания агропромышленного комплекса России. Банк создан в 2000 году и сегодня является ключевым кредитором АПК страны, входит в число самых крупных и устойчивых банков страны по размеру активов и капитала, а также в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков. В собственности государства находится 100 процентов акций банка. 

Генеральная лицензия Банка России №3349.